Executive Summary  

Sales and Marketing Proposal to Increase Rewards Memberships 

 in Low‐Income Markets 

The U.S. Federal Government’s definitions of low income are tied to regional income demographics. For our 

campaign, we define low income as being at 100–200% of the national average poverty line for the 48 contiguous 

states: 

Persons in  Household 

48 Contiguous States and D.C. Poverty Guidelines (Annual) 

  100%  133%  138%  150%  200% 

1  $12,760  $16,971  $17,609  $19,140  $25,520 

2  $17,240  $22,929  $23,791  $25,860  $34,480 

3  $21,720  $28,888  $29,974  $32,580  $43,440 

4  $26,200  $34,846  $36,156  $39,300  $52,400 

5  $30,680  $40,804  $42,338  $46,020  $61,360 

6  $35,160  $46,763  $48,521  $52,740  $70,320 

7  $39,640  $52,721  $54,703  $59,460  $79,280 

8  $44,120  $58,680  $60,886  $66,180  $88,240     Source: 2020 Health & Human Services Poverty Guidelines / Federal Poverty Levels 

According to the U.S. Census Bureau, the total percent of households with incomes up to $49,999 is 37.1%. 

Low‐income populations represent a large untapped market for our company’s rewards membership program. 

However, drawing customers of limited means to this program will require marketing and sales strategies that are 

creative, ethical, and mutually beneficial. 

What We Are Proposing 

Our loyalty membership program is proposing a marketing and sales initiative to increase loyalty card 

memberships in low‐income neighborhoods. 

Specifically, we aim to improve the quality of life for both our customers/members and their communities through 

incentives tied to the membership: 

 Our consumers would earn points based on their individual purchases.   Their communities would earn points based on both the number of members in the community and the 

total purchases those loyalty members make. 

Low‐income consumers would realize the benefits of points earned through our program membership. At the 

same time, points earned in aggregate by communities via purchases would be converted into charitable 

donations to nonprofit organizations or schools that serve the neighborhoods or regions of our low‐income 

members. 

Considerations of the Target Market 

As previously mentioned, a key consideration of this initiative is eliminating barriers to access. 

According to the Pew Research Center, among households with incomes below $30,000 a year in 2019, roughly 

30% did not own a smartphone, 46% did not have a desktop or laptop computer, and 44% did not have broadband 

Internet access. According to a recent survey by the FDIC, 25% of U.S. households are “unbanked” or 

“underbanked.” An “unbanked consumer has no bank accounts of any kind—no savings, no checking, no loans. An 

“underbanked” consumer may have a savings and/or a checking account but may also use nonbanking financial 

outlets such payday loan or check‐cashing services. 

In contrast, our current typical rewards member has a household income of $85,000 a year and purchases their 

membership online with a credit or debit card. Most purchases and points redemptions made through this 

membership are also done online. 

How to Reach Our New Target Market 

While social media marketing strategies should still be employed, the missing or reduced access to Internet 

technologies among low‐income populations indicate a need for additional channels.  

Direct mailings to individuals in the targeted areas will be one option. But because many of the members of the 

community may not be on the mailing lists, we will want to go beyond direct mail. 

We would also use a temporary hiring agency to recruit members of the community to distribute leaflets and fliers 

to their neighbors, and to place them in community centers and other public spaces. By “other public spaces,” we 

include such strategies as tacking or taping fliers on trees and buildings in the neighborhood, placing fliers under 

car windshields wipers, handing fliers out on busy intersections, creating doorknob tags, or stuffing fliers into 

mailboxes. Which combination of outreach tactics we use would depend on the geography and infrastructure of 

the community. 

To augment the youth market outreach, we propose two approaches. First, we will partner with high schools to 

create a card that can be customized to use school colors, logos, and mascots. In return, the schools will receive a 

regular donation from us based on a percent of sales generated by those who carry and use the school‐associated 

loyalty card.  

As an extension of the school partnership, we will identify students who are influencers among their peers. We will 

recruit them to be ambassadors via discounted memberships and membership points awards credited to their 

accounts. Because we want to reach younger adults who are emerging buyers, these ambassadors will receive t‐

shirts branded with our logo and the school’s mascot so that being a part of the rewards program is associated 

with peer activities and considered “cool.”  

The rewards to ambassador accounts will be based on the growth of memberships associated with the high school 

card. Memberships can come from other students or their family members.  

Secondly, we also propose partnering directly with brick‐and‐mortar merchants to set up kiosks with information 

about the rewards program and ways to sign up in person. We plan to identify merchants who own local 

businesses or franchises—a corner grocer, for example. Our employees representing the diversity of the 

community served would also be available to give presentations at stores and community centers. 

Combining the Rewards Program with Other Sales Initiatives 

We currently run ad campaigns in local newspapers, via social media, and other distribution channels that target 

low‐income consumers with discount coupons. We recognize that low‐income rewards members may make 

purchases that combine the use of the membership card with the use of the discount coupon. That is, if two or 

more items are purchased, it is possible that one of them will have&